​热销信托产品 华澳信托臻鑫160号(佳兆业)集合资金信托计划
2019-01-17 来源:华澳国际信托
​热销信托产品 ​华澳信托臻鑫160号(佳兆业)集合资金信托计划资金用于受让上海嘉湾兆业房地产有限公司对于佳兆业新都置业(青岛)有限公司的应收债权,最终用于上海嘉定城市广场二期开发建设及工程款支付。

华澳信托臻鑫160号(佳兆业)集合资金信托计划

发行规模:18000万

信托期限:12个月

资金用途:信托资金用于受让上海嘉湾兆业房地产有限公司对于佳兆业新都置业(青岛)有限公司的应收债权,最终用于上海嘉定城市广场二期开发建设及工程款支付。

预期年化收益率:

300万以下(不含):8.8%

300-600万(不含):9.1%

600-1000万(不含):9.2%

1000万及以上:9.3%

分配方式:按自然季度分配信托利益

风险保障措施

保证担保

佳兆业集团(深圳)有限公司为佳兆业新都的还款义务承担连带责任担保;

上海新湾投资发展有限公司为佳兆业新都的还款义务承担连带责任担保;

万瑞昌投资有限公司提供其全资子公司佳兆业新都100%股权质押;

佳兆业新都提供青岛市城阳区内水岸新都项目第三期土地及在建工程及其分摊的土地使用权做抵押保证,估值3.01亿元。

产品优势及亮点

资金还款来源充足

本产品第一还款来源为佳兆业新都所开发的水岸新都项目销售回款,该项目存量货值超8亿元;第二还款来源为佳兆业集团和上海新湾投资作为保证人的整体经营收入,佳兆业集团土地储备约为2220万平方米,储备货值超2万亿元;第三还款来源为佳兆业新都置业的股权及抵押物处置收入,抵押物为青岛水岸新都第三期项目的在建工程及分摊土地使用权,评估价值为3.01亿元,产品还款来源充足。

AA+评级主体实力担保

担保方佳兆业集团是上市公司佳兆业(1638.HK)境内房地产开发主体和主要运营平台,由佳兆业(1638.HK)100%控股,拥有房地产一级开发资质。截止2018年6月,佳兆业集团土地储备约为2220万平方米,遍布全国43个城市约140个物业开发项目,主要位于粤港澳大湾区一线城市和重点二线城市,为公司未来发展提供了有力支撑。2017年公司实现全年营业收入260.9亿元,中诚信评定其主体信用等级为AA+。

青岛住宅项目抵押

抵押物系水岸新都地块三期,位于青岛市城阳区,该项目占地约23万平,规划面积约为约40万平米,住宅产品形态多样,包括水岸美墅、田园叠墅、花境洋房、瞰景高层,并集商业购物风情街、幼儿园、高尚会所多项功能配套于一体,同享崂山生态自然资源,区位充分满足居民日常生活所需。抵押物评估价值3.01亿元,为本产品提供足值抵押。

交通:公交车116路、371路、371路区间、906路、909路环线、910路环线等

学校:育才幼儿园、夏庄街道夏庄幼儿园、夏庄小学、城阳市第九中学、青岛市城阳第二高级中学、新港报关学院等

商场:东方城、佳家源、利群、大润发等

医院:城阳人民医院

银行:青岛农商银行、中国农业银行、中国银行

景区:白沙河、崂山风景区

地处副省级城市,区位优势显著

本项目所在地青岛,为国家计划单列市、副省级市,山东省经济中心、 “一带一路”新亚欧大陆桥经济走廊主要节点城市和海上合作战略支点,位列中国百强城市第12名,山东省第一。

抵押物位于青岛市城阳区,北临政府2千万重金打造的白沙河休闲运动公园,西靠中经二路,南接核心居住圈,是城阳惜夏生态居住板块中心位置,与城阳二中、黄埠小学、城阳区第三人民医院仅一街之隔,与青岛汽车北站、青岛国际机场不足6公里,区位优势显著。

多重风控措施

本信托计划包含保证担保、在建工程和土地使用权抵押、股权质押、合同公证、销售回款监管、动态保证金归集等多项风险控制措施,为产品提供多重还款保障。

交易对手

融资人

上海嘉湾兆业房地产有限公司

融资主体为上海嘉湾兆业房地产有限公司,系佳兆业集团控股有限公司旗下企业。佳兆业集团于2009年在香港联交所主板上市(股票编号:1638.HK),是一家大型综合性投资集团,旗下拥有二十多家集团及专业公司,总资产超2000亿元人民币,业务覆盖京津冀协同发展区域、粤港澳大湾区、长江经济带等主要经济区域,位列2018中国房地产百强第30强(国务院发展研究中心企业研究所、清华大学房地产研究所等评定)并入围2018中国房地产百强企业稳健性TOP10。

保证人

佳兆业集团(深圳)有限公司

佳兆业集团(深圳)有限公司成立于1999 年,注册资本34.76亿元,佳兆业集团控股(01638.HK)为公司实际控制人。公司拥有20余年房地产开发经验,已布局珠三角、长三角、京津冀、成渝等主要经济区域,土地储备优质且充裕,2015-2017年实现销售收入分别为80.39亿元、264.84亿元和395.64亿元,盈利水平持续增强。

截至2017 年,佳兆业集团(深圳)总资产1453.79 亿元,实现主营业务收入260.90 亿元,净利润为25.28 亿元。2018年,中诚信评定其主体信用等级AA+,评级展望稳定。

还款来源

应收债权债务人佳兆业新都置业(青岛)有限公司的经营收入;

保证人佳兆业集团(深圳)有限公司的经营收入;

佳兆业新都置业的股权及抵押物处置收入,抵押物为青岛水岸新都第三期项目的在建工程及分摊土地使用权,评估价值为3.01亿元;

保证方上海新湾投资发展有限公司的经营收入。

认购事项

本信托推介期为2019年1月—2019年4月;

依据《信托公司集合资金信托计划管理办法》的规定,认购金额在300万元以下(不含300万元)的自然人投资者信托合同不超过50份;

必备证件:投资者为自然人的,需持本人的身份证明原件及华澳信托指定的银行借记卡;若授权他人办理,代理人除需持本人身份证明原件外,还需持授权委托书、授权人身份证明原件。投资者为机构的,应出具法定代表人身份证明原件、加盖公章的法人营业执照副本复印件、组织机构代码证副本复印件、法定代表人签字并加盖公章的授权书及代理人的身份证明原件。

受托人简介

华澳国际信托有限公司(Sino-Australian International Trust Co .,Ltd.“华澳信托”),注册地在上海, 注册资本为人民币25亿元,是经国务院同意及由中国银行保险监督管理委员会批准设立的信托公司。

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