银监会召集信托公司和银监局 培训信托八大业务分类
杨卓卿 2017-04-10 来源:证券时报
银监会信托部召集10家试点信托公司及相应的10个地区银监局开会,要求信托公司做好八项业务分类的试点工作,要求银监局做好八项业务分类的督促和指导工作。

记者获悉,银监会信托部日前在京召集10家试点信托公司及相应的10个地区银监局开会,会议主旨是对即将开展的八大业务分类试点作出监管部署。


据介绍,这八大业务分类包括债权信托、股权信托、标品信托、同业信托、财产信托、资产证券化信托、公益信托及事务信托。

银监会召集信托公司和银监局  培训信托八大业务分类

八大业务分类试点


银监会信托部相关人士将八项业务分类试点定调为2017年的重要工作,要求上述10家试点公司做好八项业务分类的试点工作,要求10地银监局做好八项业务分类的督促和指导工作。


记者获悉,如果试点工作开展顺利,2017年第四季度将在全行业68家信托公司推广八项业务分类。


上述10家试点信托公司分别为外贸信托、安信信托、平安信托、中航信托、中融信托、重庆信托、陕国投、中建投信托、交银信托和百瑞信托。


与之相对应,这次监管层召集的10地银监局即是与被选定的10家信托公司的属地监管机构——北京、上海、深圳、江西、黑龙江、重庆、陕西、浙江、湖北和河南。


混合信托如何分类?


按照本次监管会议的要求,如果一笔信托业务涉及两种或两种以上类别,应当分别按照业务实质将对应业务规模计入相应分类。


据了解,后续制定风险资本计算标准、保障基金认购标准时将考虑以实收信托规模为基础,按照信托文件约定以孰稿原则进行分类,项目结束前不作调整。


这次监管会议还明确了信托业务分类的顺序。信托业务在第一个环节是按照信托目的划分,是公益(慈善)信托或其他。


第二个环节是按照法律结构划分,是资产证券化或其他。


第三个环节是按照信托财产类型划分,是财产权信托或其他。


第四个环节是按照是否投向标准化金融资产划分,是标品信托或其他。


第五个环节是按照信托资金投向划分,是债权信托(主动管理)、股权信托(主动管理)、同业信托(主动管理或被动管理)还是事务信托(被动管理)。

银监会召集信托公司和银监局  培训信托八大业务分类

分类意义非同寻常


监管层对信托业务八大分类寄予厚望。截至2016年年末,全国68家信托公司管理的信托资产规模达到20.22万亿,是金融行业的第二大子行业。


然而,由于信托业务没有定型,缺乏独立的地位,外界不少人士仍然不了解信托。


银监会主席助理杨家才在去年信托业年会上表示,任何一个行业至少要有三个支撑体系,业务体系、保障体系及监管体系。


目前信托的制度安排是完备的,八项机制、八大责任,还有信托保障基金和中信登。监管体系也日趋完善,已经有99号文,也即将出台《信托公司条例》。


杨家才说,探讨业务分类,主要是希望形成明确的制度安排,统一我们的资产负债表、会计报表。


确定业务体系也是为了解决风险,当信托业核心业务体系、运行保障体系、有效监管体系这三个体系建立健全后,信托业就会成为堂堂正正、名副其实的第二大金融子业。


信托八项业务分类


一、债权信托


把资金借给对方,约定到期和收益的产品,就是融资类信托。债权信托目前占比70%左右,这类业务的突出风险是信用风险。


二、股权信托


是指投资于非上市的各类企业法人和经济主体的股权类产品。这类业务的主要风险是公司的成长性风险,盈利点是股权增值与分红。


三、标品信托


是指标准化产品,一般是可分割、公开市场流通的有价证券,包括国债、期货、股票、金融衍生品等。这类业务的主要风险是市场风险,盈利点则是价差、投资收益。


四、同业信托


同业信托就是资金来源和运用都在同业里,主要包括通道、过桥、出表等。监管层认为,同业非标产品,包括拆借、短融、理财、资管计划等,都可以归为此类,信托公司可以做。


五、财产信托


是指将非资金信托的财产委托给信托公司,信托公司帮助委托人进行管理运用、处分,实现保值增值。此类业务就是信托公司受人之托、代人理财的本源,但目前信托公司这方面做得很不够。


六、资产证券化信托


顾名思义,是指从事资产证券化的信托产品。


七、公益信托、慈善信托


公益信托比慈善信托范围大一些,但慈善信托法律体系较为完备,慈善法第一次把信托公司作为单独的法律主体写进法律。


八、事务信托


所有事务性代理业务,包括融资解决方案、财务顾问、代理应收应付款项、代理存款等,都是事务信托。


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