2.3亿信托变道“局中局”:中信信托、方正证券各执一词
中国经营报 2020-03-13 来源:中国经营报
2.3亿元,这是方正证券认购的一笔原本用于地产项目的信托资金,为何被发行方“改道”给了早已陷入债务危机的方正集团?

2.3亿元,这是方正证券认购的一笔原本用于地产项目的信托资金,为何被发行方“改道”给了早已陷入债务危机的方正集团?

3月10日晚间,方正证券发布公告称,公司认购了中信信托作为受托人发行的“中信·远洋弘盛投资集合资金信托计划”,认购规模为2.3亿元,项目资金原本用于武汉的一个地产项目建设。然而,中信信托却将这笔信托资金全部用于向方正集团发放贷款。

3月12日,中信信托方面回应称,方正证券系自主决策,自愿认购该信托计划份额,信托计划的资金运用符合信托合同的约定。

同日,记者联系了方正证券和中信信托方面,双方均表示“以公告为准”,暂时没有更多内容披露。

方正证券方面说不知情,中信信托方面说业务合规,究竟谁在撒谎,谁又在做局?

方正集团“借新还旧”的秘密

根据方正证券在公告中披露的时间,记者试图从时间顺序上理清这场“局中局”的脉络。

首先是在2019年1月,中信信托向方正集团旗下企业发放贷款25亿元,方正集团为该笔融资提供保证担保。2019年10月,因方正集团旗下企业未能如约全部还款,中信信托与方正集团旗下企业确定“借新还旧”的业务方案。

2019年11月1日,方正集团旗下子公司方正证券认购了中信·远洋弘盛信托计划。该信托规模为40亿元,其中在2019年11月计划增发16亿元,方正证券认购的金额为2.3亿元。信托期限为9个月,至2020年7月12日结束,预期收益率为9.5%。项目最终明确为用于武汉归元寺项目B包地块的开发建设。

2019年11月6日,方正集团将当日收到的中信信托2.3亿元资金,用于代其旗下企业偿还前期对中信信托的部分债务。

2020年2月,方正证券未能收到合同约定的第1期信托收益550.73万元。经向中信信托询问后被告知,因其未收到融资人支付的贷款利息,无法在原定分配日向方正证券分配信托利益。

值得关注的是,方正证券在公告中详细说明了中信信托的“违规”之处:方正证券自称在认购信托计划后,持续催促中信信托提供投后管理、增发公告、反洗钱等信息。中信信托除提供营业执照及法人身份证信息外,其他材料一直未予提供。另外,方正证券称,公司在近期才得知该信托计划相关公告的查询密码,查询后才得知,资金用途已发生改变。

沉默了一天之后,中信信托方面在3月12日发出简短回应称,方正证券系自主决策,自愿认购该信托计划份额,信托计划的资金运用符合信托合同的约定。中信证券方面则称已委托律师事务所处理相关事宜。

据记者了解,从《信托法》的规定上看,用信托资金去“借新还旧”,这本身并不违法。但是,如果信托的受托人未向受益人特别提示项目的风险以及信托财产的用途,即存在违法行为。

值得关注的是,“借新还旧”能够顺利实施的前提,是借款方有持续的资金实力能够偿还新的借贷资金。而中信信托和方正集团确定“借新还旧”方案时,方正集团已经陷入了严重的债务危机。

据了解,早在2019年10月15日,方正集团30亿元的“19方正SCP001”兑付日,兑付资金在当天下午5点后才到账,这已经引发了债券市场的广泛关注。2019年12月2日,方正集团公告称,因流动资金紧张,公司未能按照约定筹措足额偿付资金,20亿元的“19方正SCP002”不能按期足额偿付本息,确认违约,彻底引爆了方正集团的债务危机。

相关数据显示,截至2019年9月底,北大方正总资产规模为3657.11亿元,总负债为3029.51亿元,资产负债率约83%。

房产项目或为资金通道?

值得关注的是,根据方正证券的公告,其认购的“中信·远洋弘盛投资集合资金信托计划”,在资金用途上的变更存在诸多疑点。

最初,这只信托募资是用于购买武汉弘盛永泰置业有限公司(以下简称“弘盛置业”)70%的股权,以及武汉远正企业管理咨询有限公司(以下简称“武汉远正”)85%的股权。

天眼查的数据显示,弘盛置业注册资本5000万元,其有两个股东,其中武汉远正持股70%,另一家公司持有剩余的30%。弘盛置业的代表人、董事长兼总经理为娄文华,此人也是远洋地产(武汉)有限公司的总经理。

根据方正证券方面披露,购买上述两家公司股权的资金,最终用于武汉归元寺项目B包地块的开发建设以及信托合同所约定的其他资金用途。

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