严监管背景下,信托业务何去何从?
杨晓波 2020-07-25 来源:杨晓波
2020年是特殊的一年,这一年新冠疫情全球蔓延、贸易争端盛行,这些都或多或少、不同程度上影响着实体企业的生产经营及每个人的生活。

2020年是特殊的一年,这一年新冠疫情全球蔓延、贸易争端盛行,这些都或多或少、不同程度上影响着实体企业的生产经营及每个人的生活。

这一年,监管部门多次发文,不断延续严监管态势,明确要求信托公司压降违法违规严重、投向不合规的融资类信托业务。“去通道、压降融资类业务”等也成为信托圈最为火爆的话题,尤其是近日,网传银保监会点名批评地产信托大户——光大信托,并暂停其融资类信托业务,更足以见得监管部门出手压降融资类信托业务的决心和态度,在此背景下,部分信托从业人员惶恐迷茫,压力倍增,尤其是对于个别对资金池、TOT依赖度较高的信托公司更面临着转型的挑战。

以往大部分信托公司一个主要简单直接的业务就是放贷融资、赚利差,真正从事股权业务的可能相对较少,关注度相对不足。但是监管政策一出,信托公司躺着赚钱的时代已经不复存在了,未来需要顺势而为,加快业务转型发展,这也成为当下信托公司及信托从业人员必须要考虑的问题。

首先,需转变传统思维方式,根据监管要求及自身实际情况,去通道,压降传统融资类信托业务规模,真正向“受人之托、代人理财”的业务模式转变和发展,从业务发展的角度来看,可以转型多做一些资本市场业务、证券投资业务、股权投资业务、标品业务、家族信托业务等等,要有所创新才不会被淘汰,如果固守原有思维方式、不突破不改变,重操旧业,总有一天因无法适应市场环境等变化而被淘汰。

其次,提高风险控制能力和主动管理能力,加强业务及团队的规范化管理,积极防范和化解信托风险,保障投资者利益,真正做到“卖者尽责、买者自负”。

第三,提供资产处置能力。在压降融资类信托业务的过程中,可能会导致一些底层资产无法“借新还旧”,进而出现逾期兑付风险,所以信托公司要加大表内外风险资产的处置与化解工作。

信托业务的发展在国外相对成熟且更具传承性,而国内则形成了独具特色的模式,且大都随着房地产业务的发展,沦为放款通道。转型的过程是痛苦的,但这是不得不为的事情。国内信托业的发展任重而道远!

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