中诚信托子公司被处罚 信托非金融子公司乱象迭出
樊红敏 2021-08-07 来源:中国经营网
近日,中诚信托非金融子公司中诚资本管理(北京)有限公司(以下简称“中诚资本”)被北京证监局披露采取责令改正行政监管措施。

近日,中诚信托非金融子公司中诚资本管理(北京)有限公司(以下简称“中诚资本”)被北京证监局披露采取责令改正行政监管措施。监管函提及,经查,北京证监局发现中诚资本存在管理、运用私募基金财产时,未能恪尽职守履行私募基金管理人诚实信用、谨慎勤勉的义务。

记者注意到,中诚资本为中基协备案的私募基金公司,其近期公布的某逾期项目,融资方疑点重重。

中诚资本被监管或只是一个缩影。多位业内人士曾向记者表示,信托公司非金融子公司违规展业手段繁多,其中包括承接监管限制信托公司开展的相关业务;单独募集资金,通过银行等渠道发放委托贷款,或通过有限合伙企业放款,绕开监管报备;通过募集资金在信托公司资金池之外,形成单独的资金池;承接信托公司一些不良项目;财富管理类子公司违规代销信托公司产品等。

显然,监管已注意到上述乱象,截至记者发稿,7月30日,中国银保监会发布的《中国银保监会办公厅关于清理规范信托公司非金融子公司业务的通知》(以下简称《通知》),其中提及信托非金融子公司业务乱象,并要求信托公司清理规范非金融子公司。

投资收益为“零”的子公司

工商资料显示,中诚资本成立于2012年11月,目前注册资本1亿元,是中诚信托全资子公司,经营范围为“项目投资;资本管理”。

值得一提的是,中诚资本股权架构设计颇令人费解。中诚信托2015~2020年报均提及,中诚资本为其纳入合并会计报表范围的全资子公司,但工商资料显示,2015年5月底~2021年4月中旬,中诚信托持有中诚资本股权仅占51%。

工商信息显示,2021年4月12日,中诚资本才进行了股权工商变更,变更之前股权结构为:中诚信托出资1亿元,持股占比约51%;北京中诚汇盈投资管理中心(有限合伙)(以下简称“中诚汇盈”)出资9608万元,持股占比约49%。这一股权结构一直从2015年5月底持续至2021年4月12日。

不过,中诚资本年报显示,中诚汇盈入股以来,实缴出资额一直为0元。2021年4月12日,中诚汇盈退出后,中诚资本注册资本也由19608万元,降至1亿元。

工商资料显示,中诚汇盈成立于2014年7月,注册资本101万元,2021年6月21日工商变更之前,执行事务合伙人为秦岭(投资比例为98.0198%),有限合伙投资人为郭峰(投资比例为1.9802%)。

中诚信托2019年年报显示,秦岭曾任中诚信托信托部业务组负责人;综合管理部总经理、信托部总经理;中诚资本管理有限公司总经理。 现任中诚信托党委委员、副总裁。中诚信托2020年年报显示,2020 年 12 月 29 日,因工作调动,秦岭不再担任中诚信托副总裁。目前,中诚汇盈已申请简易注销。

中诚信托2020年年报中“按投资入股金额排序,前五名的自营长期股权投资的企业名称,占被投资企业权益的比例,主要经营活动及投资收益情况表”显示,其中,中诚资本投资收益0元,其他四家公司的投资收益则最低为1129.07万元,最高为73307.95万元。

中基协显示,中诚资本于2015年1月22日登记,为私募股权、创业投资基金管理人,管理规模区间100亿元以上,累计管理基金产品20只(其中已清算6只)。

就北京证监局对中诚资本采取责令改正行政监管措施具体针对哪只资管产品及被处罚的具体原因等相关问题,记者致电致函中诚信托进行采访,后中诚资本方面回复记者称,“近日,公司收到北京证监局对中诚资本管理(北京)有限公司采取责令改正行政监管措施的决定,公司将严肃对待,严格落实。前述行政监管措施未对公司经营造成负面影响,公司经营一切正常,并将以此为契机,加强内控建设,继续强化诚实信用、谨慎勤勉的私募基金管理人的义务。”

谁在融资?

记者注意到,中诚资本官网2021年7月15日发布《关于中诚聚友私募股权投资基金清算的公告》,该公告提到,“我司作为管理人发起设立的‘中诚聚友私募股权投资基金’(以下简称‘中诚聚友基金’)终止日为2021年7月19日,因回购义务方违约、融资方支付能力不足等原因,基金持有的资产未能在基金终止日前变现。针对上述情况,我司已采取保全、仲裁等必要的司法措施积极进行处理,现决定根据基金合同之二十四条之约定,于2021年7月20日起开始对基金展开清算工作。后续基金将根据基金资产的变现进展情况分次进行清算,具体清算分配方案将另行通知。”

根据此前中诚资本官网相关公告, 2018年9月4日,中诚资本作为管理人在中基协备案了中诚聚友基金,该基金总规模2.5亿元,预计存续期限2年,主要投资内蒙古昊睿科技有限公司(以下简称“昊睿科技”)。天眼查显示,截至目前,中诚资本依然持有昊睿科技83.33%股权。

值得关注的是,按照中诚资本关于中诚聚友基金的清算公告,中诚资本已经采取了保全、仲裁等必要的司法措施。理论上中诚资本采取司法措施的对象应该是昊睿科技。不过,天眼查却显示,中诚资本牵涉的唯一一条司法纠纷为(2020)京01财保147号民事裁定书,具体内容为“申请人中诚资本管理(北京)有限公司于2020年7月20日向本院申请仲裁前财产保全,请求查封、扣押或冻结被申请人中国长城资产管理股份有限公司内蒙古自治区分公司、呼和浩特市聚友房地产开发有限公司(以下简称‘聚友房地产’)价值85075476.16元的财产。担保人中华联合财产保险股份有限公司北京分公司提供保证担保”。

就上述疑问,记者也进行了采访核实,中诚资本方面未予回应。

天眼查显示,上述聚友房地产成立于2010年6月,注册资本3000万元,实缴资本0元,其股权结构为:自然人周振平持股45%,张国民持股32.5%,要喜燕持股22.5%。

昊睿科技成立于2018年8月7日,成立之初注册资本5000万元,股权结构为:中诚资本持股83.33%,王涛持股10%,吴昊龙持股6.67%;经营范围为“计算机软件硬件的开发及销售;计算机技术咨询、技术服务;互联网工程施工、调试及维护……”

昊睿科技成立仅仅一个多月后的2018年9月14日,中诚资本入股,入股当天,昊睿科技注册资本由5000万元增至3亿元。

昊睿科技2020年年报均显示, 中诚资本实缴出资额8190万元,王涛、吴昊龙实缴出资额均为0元。

值得一提的是,聚友房地产与昊睿科技同样也有交集。天眼查显示,2019年5月29日,周振平、要喜燕分别作为出质人将聚友房地产1350万元、675万元股权质押给了昊睿科技,目前这两笔股权质押均尚处有效状态。

热衷设立私募基金

记者注意到,中诚资本私募基金业务开展过程中,不乏中诚信托资金的介入。

如,2016年9月2日,中诚资本成为深圳市中诚云领厚润德投资企业(有限合伙)(以下简称“中诚云领合伙企业”)的执行事务合伙人,同一天,中诚信托成为中诚云领合伙企业的有限合伙投资人,投资比例占99.0566%。2016年11月10日,中诚云领合伙企业在中基协备案。

中诚信托2016年年报曾提到,“2016 年 4 月 28 日在北京召开了第四届董事会第七次会议,会议审议、通过如下事项:……同意《关于中诚信托认购中诚资本设立的股权投资基金的议案》……”

据了解,除中诚资本为中基协备案的私募基金公司之外,中基协官网显示,中诚信托也是中基协登记备案的私募基金管理人,登记时间为2015年8月26日,中诚信托累计备案私募基金产品3只。

此外,中诚信托旗下至少还有北京鼎泰裕华投资管理有限公司、中诚新川(成都)股权投资基金管理有限公司、深圳前海中诚股权投资基金管理有限公司等多家私募基金公司。

就信托公司旗下私募基金公司如何与信托公司进行业务协同、互补,记者分别采访了多位业内人士,其中,某资深信托研究员表示,一般信托计划属于三类股东,需要通过私募基金来解决这个问题,这是最核心的。另外,成立基金子公司做GP,更有利于管控基金项目。

某信托公司业务团队人士表示,私募基金子公司主要是起到对信托牌照的补充作用,比如信托现在的地产类业务受2019年6月30日额度限制,但私募基金没有这方面的限制。还有一些信托公司本身不善于资本市场业务,设立一个专业的私募基金从事这类业务,即便业务未达预期,也可以将声誉风险进行隔离。

另外一家信托公司部门负责人亦表示,信托公司旗下设立的私募基金公司,一般都是开展资产管理类业务,给信托提供资金支持。另外,私募基金与信托公司所隶属监管部门不同,监管尺度、业务范围也不一样。一些信托公司设立私募基金子公司主要用意是扩大资本市场业务,便于开展标品业务。

2021年7月30日,中国银保监会发布的《通知》)提及,近年来,部分信托公司通过非金融子公司进行监管套利、隐匿风险;开展违规关联交易、进行不当利益输送,给信托业发展造成潜在风险。

《通知》以“压缩层级、规范业务”为主要思路,加强信托公司境内一级非金融子公司管控,明确清理规范工作安排。

中诚信托2020年年报显示,该公司纳入合并报表范围的控股公司,自营长期股权投资公司列表中,除了列出中诚资本、北京鼎泰裕华投资管理有限公司等私募基金公司之外,还包括物业管理、投资管理等多家公司。

就本报关于中诚信托旗下非金融子公司具体包括哪几家,这些非金子公司在业务上与信托公司的协同模式,以及下一步清理规范非金子公司的计划等相关问题,中诚信托方面未做出回应。

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