如何购买信托理财产品?中融信托详解购买流程
中国信托网 2017-11-10 来源:中融信托
如何购买信托理财产品?买信托有哪些注意事项?中融信托详解信托产品的购买流程,手把手教你如何买信托。只有合格投资者才可购买信托产品。

根据信托业协会最新的信托理财数据,截至今年二季度末,信托业的资产管理规模已经突破了23万亿关口。信托产品成为许多数高净值人群钟爱的投资品类。

如何购买信托理财产品?买信托有哪些注意事项?中融信托详解信托产品的购买流程,手把手教你如何买信托。

一、信托产品购买流程

首先用一张图告诉你信托产品的购买流程!

如何购买信托理财产品?中融信托详解购买流程

1、选定信托产品

首先,只有合格投资者才可购买信托产品。根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定,信托产品的合格投资者,是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:

一是投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;

二是个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;

三是个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。

中融信托公司会对意向投资者进行合格投资者认定。符合条件的投资者才可购买信托计划。个人客户应当结合理财目标和资产状况,综合考虑产品的投资方向、预期收益水平和投资期限等,挑选适合自己的信托产品。

2、 签署合同

产品名称、资金用途、汇款账户、风险提示条款等内容看仔细。

3、 视频面签

68家信托公司的信托产品销售过程非常规范,制定了《营销服务平台视频面签系统操作管理办法》,严格按照监管要求及公司规范进行视频面签。

在视频面签前,均要求理财顾问向客户推介项目信息及相关风险,在视频面签系统中,由客户本人填写风险适应性调查问卷并阅读项目介绍及风险揭示书。

4、 转账汇款

客户应该注意,购买信托产品汇款应划入的账户为信托财产专户,这是接受与保管信托资金的专用银行账户,确保转款专用。如:中融信托所有信托计划的汇款账户户名均为中融国际信托有限公司。

5、 信托计划成立

信托产品募集额度超出预计规模时,公司将按照金额优先、时间优先的原则,安排客户经理通知未认购成功的客户办理退款手续;特殊情况下,信托计划因故未成立,汇款则在10个工作日内返还客户,客户可以转投或重选信托计划。

6、 确认书

待信托计划成立后,信托公司会向购买成功的客户邮寄《信托份额确认书》。

二、签署合同所需材料

购买信托产品签署合同,作为客户你需求准备哪些材料呢?个人客户和机构客户有差别。

①个人客户

如何购买信托理财产品?中融信托详解购买流程

②机构客户

如何购买信托理财产品?中融信托详解购买流程

③委托他人代办

委托他人代办合同签订事宜,需另外提供:

如何购买信托理财产品?中融信托详解购买流程

信托成为高净值家庭资产配置的重要组成部分。购买信托产品,应该选择综合实力强的信托公司旗下的产品。实力强的信托公司主动管理能力更强、风控水平更高,可以为投资者提供优质的产品.

如何筛选信托产品?这要因人而异。投资者应根据自己的投资目标和家庭开支计划,结合产品的投资起点、投资期限、风险水平等情况综合考虑,挑选适合自己的信托计划。

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